टाटा म्यूचुअल फंड (Tata Mutual Fund) ने हाइब्रिड स्कीम- मल्टी एसेट एलोकेशन श्रेणी में एक नयी फंड योजना की शुरुआत की है।
टाटा मल्टी एसेट अपॉर्चुनिटीज फंड (Tata Multi Asset Opportunities Fund) नामक यह योजना ओपेन ऐंडेड फंड है।
इस फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में पूँजी में बढ़ोतरी करना है। यह फंड योजना किसी भी रिटर्न की गारंटी नहीं देती। इस योजना का बेंचमार्क 65% एसऐंडपी बीएसई 200 + 15% क्रिसिल शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड इंडेक्स + 20% आईकॉमडेक्स कंपोजिट इंडेक्स के कंपोजिट बेंचमार्क को बनाया गया है।
टाटा म्यूचुअल फंड के मुताबिक यह योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो इक्विटी और इक्विटी-केंद्रित विकल्पों, डेब्ट विकल्पों, एक्सचेंज पर ट्रेड होने वाले कमोडिटी डेरिवेटिव्स और अन्य विकल्पों में निवेश करते हुए लंबी अवधि में पूँजी में बढ़ोतरी करना चाहते हैं। योजना के रिस्कोमीटर पर नजर डालें तो इसके साथ सामान्य से थोड़ा अधिक जोखिम जुड़ा हुआ है।
निवेश के लिहाज यह योजना डायरेक्ट (Direct) और रेगुलर (Regular) दोनों विकल्पों में उपलब्ध है। डायरेक्ट विकल्प के तहत सीधे टाटा म्यूचुअल फंड के माध्यम से योजना में निवेश किया जा सकता है। दूसरी ओर रेगुलर विकल्प के तहत निवेशक वितरकों के माध्यम से इस योजना में निवेश कर सकते हैं।
निवेश लाभ के लिहाज से यह योजना निवेशकों को दो विकल्प उपलब्ध कराती है- ग्रोथ (Growth) और डिविडेंड (Dividend)। निवेशक इनमें से जो विकल्प चाहें, उसका चुनाव कर सकते हैं। डिविडेंड विकल्प के भीतर निवेशकों को डिविडेंड पेआउट और डिविडेंड रीइनवेस्टमेंट सुविधा उपलब्ध है।
इस नयी फंड योजना में न्यूनतम 5,000 रुपये से निवेश की शुरुआत की जा सकती है। इस फंड में कोई इन्ट्री लोड नहीं लगेगा। लेकिन निवेशक यदि इस योजना के यूनिटों के आवंटन के 365 दिनों के भीतर उनका रिडम्पशन करते हैं, तो ऐसी स्थिति में 1% एक्जिट लोड लगेगा।
यह योजना 14 फरवरी 2020 को आरंभ हो चुकी है और 28 फरवरी 2020 को बंद हो रही है। इसके बाद यह योजना 12 मार्च 2020 से फिर से खुलेगी, ताकि यूनिटों की लगातार खरीद-बिक्री की जा सके। (शेयर मंथन, 22 फरवरी 2020)